【ブログ企画】パッシブ vs アクティブ

せっかくブログを始めたことだし、前からやりたかったパッシブ vs アクティブのパフォーマンス比較を行いたいと思います。

私の投資方針

私の投資方針は以下のように決めています。

１．米国株ETF

 　SPYDとVYMを１：１の割合で積み立てる

２．投資信託

　iFreeNEXT NASDAQ100インデックスを積み立てる

３．確定拠出年金

　MSCI-KOKUSAIとNYダウのインデックスファンドを積み立てる 

高配当ETFだけだとハイテクの成長力を取りこぼしてしまうのでNASDAQ100の

インデックスファンドを少し積み立てています。

私はセミリタイアを目指しており、それで何かが劇的に変わるとは思わないのですが

自分の中で折り合いをつけるためにこの形にしています。

やはり、何があっても方針がブレずに愚直に続けられることが大切で、そのためには

自分の腹に落ちるスタイルを構築する必要があると考えます。

2020年7月までの配当金記録

月初に配当の記録をつけることにします。

7月までに貰った配当は以下です。（税引後の手取りです）

 

J-REITやインフラファンド からの配当があるので3月と6月以外もそこそこ配当が入っていますが、トータルリターンが大赤字なので全然喜べない・・・

iDeCo・確定拠出年金で投資中の銘柄

私はiDeCoと会社の選択型確定拠出年金を活用しています。(DとCが大文字なんですね)

銘柄は以下です。 

先は長いのでのんびり取り組みます。

ある程度の年齢になったら国内債券とか預金に移した方がいいと思うのですが、それもこれからゆっくり考えていきます。その頃の日本国債ってどうなってるんだろうなぁ。

 ６０歳になる前に会社辞めたいですが。。。

J-REIT,インフラファンドへの投資

私は配当金を得ようとJ-REITとインフラファンドにも投資しています。銘柄と成績は以下の通りです。

本当に目を背けたくなるような状況です・・・

ホテル系ばっかりだし何でこんな偏った銘柄にばかり手を出してしまったのか・・・

ここ最近も下がり続けているし、見るたびに落ち込みます。

勉強不足なまま手を出した結果このような状況となってしまいました。

私は損切りが苦手なので、個別銘柄への投資は向いていないんだと思います。

実はGEの株も持っているのですが、半額以下になってしまい塩漬けになっています。

それにしてもJ-REITって何であんなに激しく投げ売りされたんだろう。

そのあたりも勉強していきます。

米国株の積立状況

私は現在4種類の米国株ETFを積み立てています。

銘柄の内訳はこんな感じです。

SRETとORCCは尋常じゃない位の高配当だったので、最近実験的に積立てを開始しました。でもちょっと割合多すぎですね。。。積立数が少ないので自然に減っていくと思いますが。

本当はSP500とかの投資信託を積立てた方がトータルリターンが優れているんじゃないかと思います。

高配当ETFに投資しているのは、自分の性に合っていて長く続けられそうだからです。

ブログ始めました

この度ブログを始めました。

米国ETFを中心とした資産運用に取り組んでおり、自分が考えたことや運用成績を残すために活用したいと思います。

初めてなので、図表の入れ方などこれから勉強ですがよろしくお願いします。